Microsoft Excel 中的財務建模/指定模型
首先找出 -
- 它的確切用途及其需要完成的任務
- 它需要哪些輸入以及資料和假設來自何處
- 需要哪些業務邏輯
- 它需要提供多詳細的資訊
- 需要哪些靈活性 - 也就是說，哪些內容需要能夠改變
- 誰會使用它以及如何使用它，他們的技能水平如何
- 它將使用多久，以及使用多久
- 它需要多快
對於任何除了具有明確規範和設計的簡單模型以外的模型，最好 - 而且在許多情況下必不可少 - 清楚地記錄規範，
充分理解和記錄業務邏輯極其重要，即需要納入模型的所有業務規則。例如，大多數業務模型都涉及稅收，因此您可能會期望存在一些關於稅收如何影響模型的規則。正如您將看到的那樣，邏輯錯誤 - 特別是遺漏 - 最難找到 - 而且它們非常危險。
您應該始終確保擁有所有相關信件或文件的副本，以及任何有助於您理解業務的內容。例如，如果您正在為工人補償組合建模，您將需要有關支付的福利、先前精算師的報告以及可能表明近期趨勢或問題的出版物的文件等。
如果其他人將使用該模型，請確保您瞭解他們的技能水平和經驗，並瞭解他們將如何使用該模型（例如，每天或每週；簡短地或長時間；深入地使用所有功能，還是僅使用基本功能；等等）。無論您的模型多麼聰明，如果沒有人可以使用它，那就毫無用處！
規範是對您的模型的書面描述。它應該涵蓋
- 您的模型將做什麼以及不做什麼
- 它需要哪些資料和其他資訊
- 它將產生哪些結果
- 文件和支援（如果適用）
- 維護（如果適用）
- 時間
- 成本