資訊科技與倫理/加密貨幣在非法交易中的使用

加密貨幣在非法交易中的使用

近年來，加密貨幣因其去中心化和匿名特性而作為一種交換手段日益普及。此功能使使用者無需中央機構監控交易即可進行轉賬。雖然此功能使加密貨幣對受人尊敬的使用者具有吸引力，但也使它們對從事非法活動的人具有吸引力。參與洗錢、逃稅、網路犯罪、資助恐怖主義、販毒和其他非法活動的罪犯可以使用加密貨幣的匿名性來執行交易，而無需擔心被發現的風險。因此，執法機構發現難以識別和起訴從事這些行為的人員。

1. 使用加密貨幣洗錢 洗錢是指透過合法渠道掩蓋非法所得資金來源的過程。加密貨幣可用於洗錢，因為它們允許使用者轉移資金而無需中央機構的批准。此外，比特幣交易通常是不可逆的且難以追蹤，這使得執法機構難以識別參與交易的人員。罪犯可以使用比特幣進行洗錢的一種方法是使用“混幣器”或“攪拌器”。這些服務使使用者能夠將其資金與其他人的資金混合，從而無法追蹤資金的原始來源。罪犯還可以使用多個比特幣錢包來掩蓋資金的蹤跡。加密貨幣可以用於洗錢的另一種方法是使用空殼公司。罪犯可以建立虛假公司並使用它們透過加密貨幣轉移資金，從而使當局更難以追蹤資金的來源和目的地。
2. 使用加密貨幣販毒 販毒者也利用加密貨幣的匿名性進行非法交易。毒販可以使用加密貨幣進行轉賬，而無需中央機構，這使得警方更難以追蹤交易。執法機構近年來發現了多起販毒者使用加密貨幣進行交易的事件。例如，美國司法部在2020年宣佈逮捕了多名使用加密貨幣洗錢的個人，這些錢來自毒品交易。暗網是網際網路上無法透過標準搜尋引擎訪問的部分，也參與了加密貨幣在販毒中的使用。暗網作為非法商品（包括毒品）的市場越來越受歡迎，加密貨幣是首選的支付方式。
3. 使用加密貨幣逃稅 由於該技術固有的匿名性和缺乏透明度，加密貨幣交易可用於逃稅。由於加密貨幣是去中心化的，使用者可以在沒有傳統金融機構參與的情況下進行交易，這使得稅務機關更難以識別和追蹤這些交易。個人可以利用這種匿名性來獲取提供服務的報酬，而無需向稅務機關報告收入。例如，以加密貨幣形式獲得服務報酬的自由職業者，可以透過不向稅務機關報告來避免繳納這些收入的稅款。個人還可以使用比特幣透過不申報加密貨幣銷售收益來向稅務機關隱瞞收入。
4. 龐氏騙局 加密貨幣龐氏騙局是一種欺詐性投資機會，通常承諾向購買特定代幣的投資者提供異常高的回報。這些騙局透過吸引人們投資，並承諾快速獲得鉅額收益來運作，這些收益是透過推薦新的投資者加入計劃獲得的。隨著新投資者加入並投資資金，之前投資者的收益會被支付，從而形成一個新的投資和支付週期。然而，這些騙局是建立在欺騙基礎上的，缺乏支援承諾回報的真實商業模式或投資策略。相反，提供給早期投資者的利潤是由後來投資者的錢資助的。隨著系統的發展和更多人投資，找到新的投資者來支付利潤變得越來越困難，最終導致騙局破裂。當龐氏騙局失敗時，投資者遭受巨大損失，有時幾乎無法挽回損失。BitConnect和OneCoin是兩個值得注意的加密貨幣龐氏騙局例子，它們欺騙了投資者數百萬美元。這些騙局利用虛假承諾和欺騙性營銷手段誘使人們投入大量資金，導致許多輕信的投資者遭受了廣泛的經濟損失。
5. 勒索軟體 勒索軟體是一種加密受害者檔案的病毒，並要求支付贖金以換取解密金鑰。網路罪犯通常要求以加密貨幣支付贖金，因為加密貨幣提供了匿名性，並且難以追蹤他們。2017年發生的WannaCry勒索軟體攻擊是最著名的勒索軟體攻擊之一。此次攻擊影響了150多個國家的20多萬臺電腦。
6. 使用加密貨幣資助恐怖主義 由於其匿名性和去中心化特性，加密貨幣有可能被用於資助恐怖主義活動。加密貨幣交易通常難以追蹤，使個人能夠向恐怖組織捐款而不會被發現。此功能使恐怖組織更容易籌集資金，同時逃避執法。加密貨幣能夠輕鬆進行跨境交易且無需傳統金融機構參與的潛力，使其成為資助恐怖主義的誘人工具。比特幣市場的缺乏監管和控制加劇了這種情況，使恐怖分子更容易利用該技術來資助其活動。美國當局在2021年查獲了近200萬美元的加密貨幣，這些加密貨幣用於資助恐怖主義活動。這些資金可以追溯到一個極端主義組織，該組織使用加密貨幣來支援其行動。此次查獲是執法機構取得的一項重要成就，證明了加密貨幣在資助恐怖主義中的潛在用途。

2020年，所有加密交易中只有0.34%用於非法活動，即100億美元，低於2019年的2%或214億美元。

然而，勒索軟體有所增加，據信這部分是由新冠疫情導致在家辦公人數增加所致。雖然勒索軟體僅佔罪犯收到的加密貨幣的7%，但這比去年增長了311%。

由於加密貨幣是偽匿名的，您只能看到資金髮送到哪裡，但看不到誰傳送的，這使得Chainalysis等公司的分析更容易。這也意味著它是一種誘人的洗錢或資助恐怖組織的方式。

2019年，PlusToken龐氏騙局從受害者那裡騙取了超過20億美元。PlusToken總部位於中國，充當加密貨幣錢包，如果使用者使用比特幣和以太坊購買PLUS代幣，則會獎勵使用者高額回報。總而言之，與該計劃相關的6名個人被捕，然而，被盜的代幣仍在錢包中流通，推測其中一名涉案人員仍然逍遙法外。

加密貨幣在非法交易中的使用帶來的主要問題是，合法投資者會更加謹慎地參與其中，並且一些政府會因這種活動而使部分或全部加密貨幣非法。雖然只有5.9%的比特幣使用者參與了非法活動，但這佔所有比特幣活動的30%。“數字貨幣市場是世界上最大的不受監管的市場之一，大約有2000種不同的貨幣，價值約2500億美元，日成交額為600億美元”。

研究人員認為非法比特幣使用者數量減少的一個原因是匿名性更高的替代加密貨幣（如門羅幣和達世幣）的興起。

Chainalysis加密貨幣犯罪報告

詐騙構成了大多數與加密貨幣相關的犯罪，暗網市場位居第二。

結論

雖然加密貨幣有很多合法用途，但其匿名性和去中心化特性也使其對犯罪分子從事非法活動具有吸引力。執法機構正在努力制定應對這些活動的策略，但加密貨幣的匿名性質仍然構成挑戰。隨著加密貨幣被更廣泛地採用，監管機構必須找到一種方法來平衡去中心化金融的益處與防止非法活動的必要性。