投資商業計劃/指數投資
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投資組合中是否應該有指數投資的空間？ 答案是肯定的。 在 401 或 403 計劃中仍在工作和儲蓄的個人，絕對可以利用指數投資工具。 由於指數投資的表現優於大多數主動管理的共同基金，因此減少成本並選擇指數投資路線是很有意義的。 即使是那些在稅收遞延賬戶之外儲蓄的投資者，也應該考慮將指數投資納入他們的投資組合選擇。
如果回顧最初的投資組合計劃，可以發現很多不同的資產類別需要填充。 包括大盤價值和成長股、中盤價值和成長股、小盤價值和成長股、國際市場（包括新興市場）、房地產投資信託基金、債券、貴金屬、現金等。 對於一個投資者來說，幾乎不可能精通所有這些不同的資產類別。 此外，如果使用 NAIC 方法來篩選、選擇和分析股票，那麼很難找到足夠的股票來填充價值資產類別。 這就是像 iShares 這樣的指數投資在投資組合構建中發揮重要作用的地方。