微觀經濟學原理/收入不平等：衡量與成因
在本節結束時，您將能夠
- 解釋收入分配，並分析市場經濟中收入不平等的來源
- 按五分位數衡量收入分配
- 計算和繪製洛倫茲曲線
- 透過供求圖顯示收入不平等
貧困水平可以根據一個國家的總體收入水平而主觀，通常根據中位收入的百分比來衡量貧困。然而，收入不平等與這種收入的分配有關，即哪個群體獲得最多的收入或最少的收入。收入不平等涉及比較高收入、中等收入和低收入群體，而不僅僅是觀察低於或接近貧困線的人群。反過來，衡量收入不平等意味著將人口分成不同的群體，然後比較這些群體，這可以透過多種方式來完成，正如下一個“澄清”功能所示。
您如何區分貧困和收入不平等？
即使不平等沒有變化，貧困也可能發生變化。想象一下，這種情況是人口中每個人的收入下降了10%。貧困率會上升，因為現在人口中更大的比例會跌至貧困線以下。然而，不平等將保持不變，因為每個人都遭受了相同的比例損失。反過來，隨著時間的推移，收入水平的普遍上升將保持不平等不變，但會減少貧困。
收入不平等也有可能發生變化，而不影響貧困率。想象一下，這種情況是許多已經擁有高收入的人的收入進一步增加。結果是不平等會上升——但低於貧困線的人數將保持不變。
為什麼近幾十年來美國家庭收入不平等加劇？事實上，世界許多國家都出現了收入不平等加劇的趨勢，儘管在美國經濟中這種影響更為強烈。經濟學家將對收入不平等加劇的解釋集中在兩個從 1970 年代到 2000 年代或多或少持續變化的因素上。一組解釋集中在美國家庭結構的變化上；另一組解釋集中在工資不平等的加劇上，一些經濟學家稱之為“贏家通吃”的勞動力市場。我們將首先討論如何衡量不平等，然後考慮美國收入差距擴大的解釋。
衡量收入不平等的一種常見方法是按收入對所有家庭進行排名，從最低到最高，然後將所有家庭分成五個群體，每個群體的人數相同，稱為五分位數。這種計算允許測量五個群體之間的收入分配與總收入的對比。第一個五分位數是最底部的五分之一或 20%，第二個五分位數是接下來的最低五分之一，依此類推。可以透過比較每個五分位數在總收入中所佔的份額來衡量收入不平等。
按五分位數顯示的美國收入分配見[連結]。例如，在 2011 年，收入分配的最低五分位數獲得了 3.2% 的收入；第二個五分位數獲得了 8.4%；第三個五分位數獲得了 14.3%；第四個五分位數獲得了 23.0%；最高五分位數獲得了 51.14%。[連結]的最後一列顯示了收入分配中前 5% 的家庭所獲得的收入份額：2011 年為 22.3%。隨著時間的推移，從 1960 年代後期到 1980 年代初期，收入分配的前五分位數通常獲得總收入的 43% 到 44% 之間。然後，前五分位數獲得的收入份額開始上升。根據人口普查局的資料，這種前五分位數獲得的收入份額增加的很大一部分可以歸因於前 5% 的收入份額增加。五分位數指標顯示了近幾十年來收入不平等是如何加劇的。
| 年份 | 最低五分位數 | 第二個五分位數 | 第三個五分位數 | 第四個五分位數 | 最高五分位數 | 前 5% |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1967 | 4.0 | 10.8 | 17.3 | 24.2 | 43.6 | 17.2 |
| 1970 | 4.1 | 10.8 | 17.4 | 24.5 | 43.3 | 16.6 |
| 1975 | 4.3 | 10.4 | 17.0 | 24.7 | 43.6 | 16.5 |
| 1980 | 4.2 | 10.2 | 16.8 | 24.7 | 44.1 | 16.5 |
| 1985 | 3.9 | 9.8 | 16.2 | 24.4 | 45.6 | 17.6 |
| 1990 | 3.8 | 9.6 | 15.9 | 24.0 | 46.6 | 18.5 |
| 1995 | 3.7 | 9.1 | 15.2 | 23.3 | 48.7 | 21.0 |
| 2000 | 3.6 | 8.9 | 14.8 | 23.0 | 49.8 | 22.1 |
| 2005 | 3.4 | 8.6 | 14.6 | 23.0 | 50.4 | 22.2 |
| 2010 | 3.3 | 8.5 | 14.6 | 23.4 | 50.3 | 21.3 |
| 2013 | 3.2 | 8.4 | 14.4 | 23.0 | 51 | 22.2 |
將收入分配按五分位數以外的方式劃分也很有用；例如，可以分成十分位數，甚至分成百分位數（即百分之一）。更詳細的細分可以提供更多見解。例如，[連結]的最後一列顯示了收入分配中前 5% 的人獲得的收入。在 1980 年至 2013 年期間，前 5% 的人獲得的收入份額增加了 5.7 個百分點（從 1980 年的 16.5% 增加到 2013 年的 22.2%）。從 1980 年到 2013 年，前五分位數獲得的收入份額增加了 7.0 個百分點（從 1980 年的 44.1% 增加到 2013 年的 51%）。因此，前 20% 的家庭（第五個五分位數）在 2013 年獲得了美國所有收入的一半以上（51%）。
關於收入不平等的資料可以以多種方式呈現。例如，您可以繪製一個條形圖，顯示每個五分位數獲得的收入份額。[連結]呈現了一種顯示不平等資料的替代方法，稱為洛倫茲曲線。洛倫茲曲線顯示橫軸上的累計人口份額和縱軸上的累計總收入份額。
每個洛倫茲曲線圖都以一條以 45 度角向上傾斜的線開始，在[連結]中顯示為虛線。這條線上的點顯示了收入分配完全平等時的樣子。例如，這意味著收入分配的底部 20% 獲得總收入的 20%，底部 40% 獲得總收入的 40%，依此類推。其他線反映了 1980 年和 2011 年美國不平等的實際資料。
繪製洛倫茲曲線的訣竅在於，您必須將每個特定五分位數的收入份額（如[連結]中第一列數字所示）更改為累計收入（如第二列數字所示）。例如，累計收入分配的底部 40% 將是第一個和第二個五分位數的總和；累計收入分配的底部 60% 將是第一個、第二個和第三個五分位數的總和，依此類推。累計收入欄中的最後一條條目需要是 100%，因為根據定義，100% 的人口獲得 100% 的收入。
| 收入類別 | 1980 年的收入份額 (%) | 1980 年的累計收入份額 (%) | 2013 年的收入份額 (%) | 2013 年的累計收入份額 (%) |
|---|---|---|---|---|
| 第一個五分位數 | 4.2 | 4.2 | 3.2 | 3.2 |
| 第二個五分位數 | 10.2 | 14.4 | 8.4 | 11.6 |
| 第三個五分位數 | 16.8 | 31.2 | 14.4 | 26.0 |
| 第四個五分位數 | 24.7 | 55.9 | 23.0 | 49.0 |
| 第五個五分位數 | 44.1 | 100.0 | 51.0 | 100.0 |
在洛倫茲曲線圖中，收入分配越不平等，曲線將越遠離 45 度線向下迴圈，而收入分配越平等，曲線將越靠近 45 度線。1980 年至 2013 年間，美國收入分配的不平等程度加劇，這一點在[連結]中得到了說明，因為 2013 年的洛倫茲曲線比 1980 年的洛倫茲曲線更遠離 45 度線。洛倫茲曲線是一種顯示五分位數資料的有用方法，它提供了一個同時顯示所有五分位數資料的影像。下一個“澄清”功能顯示了與美國相比，不同國家之間的收入不平等程度如何不同。
世界各地的經濟不平等是如何變化的？
按全球標準衡量，美國經濟的收入不平等程度相對較高。如[連結]所示，根據在 2000 年代最後五年（除德國外）進行的一系列國家調查（已進行調整以使各項指標更具可比性），美國經濟的不平等程度高於德國（以及大多數西歐國家）。世界上收入不平等程度最高的地區是拉丁美洲，巴西和墨西哥的數字證明了這一點。美國的不平等程度低於世界上一些低收入國家，如中國和奈及利亞，或一些中等收入國家，如俄羅斯聯邦。然而，並非所有貧困國家都具有高度不平等的收入分配；印度就是一個反例。
| 國家 | 調查年份 | 第一個五分位數 | 第二個五分位數 | 第三個五分位數 | 第四個五分位數 | 第五個五分位數 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 美國 | 2013 | 3.2% | 8.4% | 14.4% | 23.0% | 51.0% |
| 德國 | 2000 | 8.5% | 13.7% | 17.8% | 23.1% | 36.9% |
| 巴西 | 2009 | 2.9% | 7.1% | 12.4% | 19.0% | 58.6% |
| 墨西哥 | 2010 | 4.9% | 8.8% | 13.3% | 20.2% | 52.8% |
| 中國 | 2009 | 4.7% | 9.7% | 15.3% | 23.2% | 47.1% |
| 印度 | 2010 | 8.5% | 12.1% | 15.7% | 20.8% | 42.8% |
| 俄羅斯 | 2009 | 6.1% | 10.4% | 14.8% | 21.3% | 47.1% |
| 奈及利亞 | 2010 | 4.4% | 8.3% | 13.0% | 20.3% | 54.0% |
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1970 年，有 41% 的已婚婦女參加了勞動力隊伍，但到 2015 年，根據美國勞工統計局的資料，有 56.7% 的已婚婦女參加了勞動力隊伍。這種趨勢的一個結果是，越來越多的家庭有兩個掙錢人。此外，高收入者與另一個高收入者結婚變得越來越普遍。幾十年前，常見的模式是，收入相對較高的男性，比如主管或醫生，與收入較低的女性結婚，比如秘書或護士。通常，女性會離開有償工作，至少在幾年內離開，以便撫養孩子。然而，現在醫生正在與醫生結婚，主管正在與主管結婚，而擁有高薪職業的母親經常在孩子很小的時候就重返工作崗位。這種擁有兩個高收入者的家庭模式往往會增加高收入家庭的比例。
根據《國家雜誌》的資料，雙收入家庭數量增加的同時，單親家庭數量也在增加。在美國所有家庭中，13.1% 的家庭由單親母親領導；單親家庭的貧困率往往相對較高。
這些家庭結構的變化，包括單親家庭（往往處於收入分配的低端）的增長以及雙職業高收入夫婦（處於收入分配的高階）的增長，是近幾十年來家庭收入不平等加劇的主要原因。
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美國收入不平等加劇的另一個原因是，自 20 世紀 70 年代後期以來，收入變得更加不平等。特別是，高技能勞動力的收入相對於低技能勞動力的收入有所增加。贏家通吃的勞動力市場是技術變化的結果，這些變化增加了對“明星”的全球需求，無論是最優秀的 CEO、醫生、籃球運動員還是演員。這種全球需求將工資推高到遠超生產力差異和教育差異的水平。衡量這種變化的一種方法是將擁有至少四年制大學學士學位（包括繼續完成研究生學位的工人）的工人的收入除以只有高中畢業證的工人的收入。根據美國人口普查資料，2010 年，25-34 歲年齡段擁有大學學位的工人收入大約是高中畢業生的 1.67 倍，而 1995 年這一比例為 1.59 倍。贏家通吃的勞動力市場理論認為，中位數收入和前 1% 收入之間的收入差距並非源於教育差異。
經濟學家使用供求模型來推斷這種變化的最可能原因。根據美國國家教育統計中心的資料，近幾十年來，美國擁有大學學位的工人的供應量大幅增加；例如，1970 年，美國授予 840,000 個四年制學士學位；2009-2010 年，授予 1,602,480 個此類學位，增加了約 90%。在 [連結]中，這種供給向右的移動，從 S0 到 S1，應該導致高技能勞動力均衡工資下降。因此，高技能勞動力價格上漲必須用需求增加來解釋，例如從 D0 到 D1 的移動。顯然，供求增加的結合導致了從 E0 到 E1 的移動，並導致工資上漲。
什麼因素會導致對高技能勞動力的需求增加？最合理的解釋是，雖然過去幾十年新資訊和通訊技術爆炸式增長幫助許多工人提高了生產力，但對高技能工人（如頂級企業經理、顧問和設計專業人士）的影響尤為顯著。新技術也透過使其更容易瞭解和協調世界各地的經濟互動，幫助推動了全球化，即過去幾十年國際貿易的顯著增長。反過來，外國貿易在美國經濟中影響力的上升為高技能工人提供了更多機會，讓他們在世界各地銷售自己的服務。而低技能工人則必須與全球範圍內更多具有類似技能的工人競爭。
高技能勞動力市場可以被視為供求力量之間的競賽。額外的教育和在職培訓將傾向於增加高技能勞動力的供應，並抑制其相對工資。相反，新技術和其他經濟趨勢（如全球化）往往會增加對高技能勞動力的需求，並推高其相對工資。工資差距的擴大可以被視為高技能勞動力需求增長快於供應的訊號。另一方面，如果低技能工人的供應超過需求，那麼收入分配最低五分位數的平均工資將下降。高技能勞動力市場和低技能勞動力市場力量的結合會導致收入差距擴大。
衡量不平等涉及對整個收入分配進行比較，而不僅僅是貧困人口。一種方法是將人口劃分為五分位組等組別，然後計算每組獲得的收入份額。另一種方法是繪製洛倫茲曲線，該曲線將實際獲得的累積收入與完全平等的收入分配進行比較。美國收入不平等從 20 世紀 70 年代後期和 80 年代初到 2000 年代大幅增加。經濟學家提出的兩個最常見的解釋是家庭結構的變化，導致雙收入家庭和單親家庭增多，以及新資訊和通訊技術對工資的影響。
10 人的年收入分別為：24,000 美元、18,000 美元、50,000 美元、100,000 美元、12,000 美元、36,000 美元、80,000 美元、10,000 美元、24,000 美元、16,000 美元。計算此收入分配中每個五分位組獲得的總收入份額。此分配中最高和最低五分位組的總收入份額是否高於或低於美國收入分配中最高和最低五分位組的總收入份額？
第一步是根據收入對家庭進行排序，從最低到最高。然後，由於總共有 10 個家庭，所以最低五分位組將是最低的兩個家庭，第二個五分位組將是第三和第四個家庭，以此類推，直到最高五分位組。五分位組和提供資料的總收入百分比如以下表格所示。將此分配與 2005 年的美國收入分配進行比較，示例中的最高五分位組的總收入份額低於美國分配中的總收入份額，而最低五分位組的總收入份額高於美國分配中的總收入份額。這種模式通常意味著示例中的收入分配比美國分配更加平等。
| 收入 | 五分位組 | 總收入百分比 |
|---|---|---|
| $10,000 | 第一個五分位組的總收入：22,000 美元 | 6.0% |
| $12,000 | ||
| $16,000 | 第二個五分位組的總收入：34,000 美元 | 9.2% |
| $18,000 | ||
| $24,000 | 第三個五分位組的總收入：48,000 美元 | 13.0% |
| $24,000 | ||
| $36,000 | 第四個五分位組的總收入：86,000 美元 | 23.2% |
| $50,000 | ||
| $80,000 | 最高五分位組的總收入：180,000 美元 | 48.6% |
| $100,000 | ||
| $370,000 | 總收入 |
[連結] 顯示了 1979 年和 1991 年英國收入分配中每個五分位組獲得的收入份額。使用此資料計算洛倫茲曲線上的點，並繪製洛倫茲曲線。英國的不平等在這一時期內是如何變化的？您如何在洛倫茲曲線中看到五分位組的模式？
| 收入份額 | 1979 | 1991 |
|---|---|---|
| 最高五分位組 | 39.7% | 42.9% |
| 第四個五分位數 | 24.8% | 22.7% |
| 中間五分位組 | 17.0% | 16.3% |
| 第二個五分位數 | 11.5% | 11.5% |
| 最低五分位組 | 7.0% | 6.6% |
僅從五分位組資訊來看，很明顯，英國的收入不平等在這段時間內有所增加：最高五分位組獲得了更多收入，而最低五分位組獲得了更少的收入。然而，將這些資訊轉換為洛倫茲曲線會更難一些，因為洛倫茲曲線繪製的是累積分佈圖，而不是單個五分位組獲得的收入。因此，正如文字中所解釋的那樣，您需要將單個五分位組資料相加，以便將資料轉換為這種形式。下表顯示了 1979 年和 1991 年收入份額的實際計算結果。表格後面的圖顯示了完美的平等線以及 1979 年和 1991 年的洛倫茲曲線。如圖所示，1979 年的收入分配比 1991 年的收入分配更接近完美的平等線，也就是說，英國的收入分配隨著時間的推移變得更加不平等。
| 獲得的收入份額 | 1979 | 1991 |
|---|---|---|
| 最低 20% | 7.0% | 6.6% |
| 最低 40% | 18.5% | 18.1% |
| 最低 60% | 35.5% | 34.4% |
| 最低 80% | 60.3% | 57.1% |
| 全部 100% | 100.0% | 100.0% |
使用兩個供求圖，一個用於低工資勞動力市場，一個用於高工資勞動力市場，解釋一下資訊科技如何導致收入不平等，如果資訊科技是對高收入工人（如銷售人員和經理）的補充，但卻是對低收入工人（如檔案管理員和電話接線員）的替代品。
在低工資勞動力市場中，資訊科技會使對低工資勞動力的需求向左移動。其中一個原因是，技術通常可以替代某些型別的電話或簿記工作中的低工資勞動力。此外，資訊科技使公司更容易管理與其他國家低工資勞動力的聯絡，從而減少了對美國低工資勞動力的需求。在高工資勞動力市場中，資訊科技會使對高工資勞動力的需求向右移動。透過使用新的資訊和通訊技術，高工資勞動力可以提高生產力，並比以前管理更多工。下圖說明了這兩個勞動力市場。低工資勞動力的工資下降和高工資勞動力的工資上漲的結合意味著不平等程度加劇。
使用兩個供求圖，一個用於低工資勞動力市場，一個用於高工資勞動力市場，解釋一下一個為大量低技能工人提高教育水平的專案如何降低收入不平等。
在低工資勞動力市場中，技能培訓專案會使供給向左移動，這將傾向於提高剩餘低技能工人的工資。在高工資勞動力市場中，技能培訓專案會使供給向右移動（因為在培訓專案結束後，每個工資水平都將有更多的高技能工人），這將傾向於降低高技能工人的工資。這兩個專案的結合將導致不平等程度降低。下圖說明了這兩個勞動力市場。在高工資勞動力市場中，技能培訓專案會使供給向右移動，這將傾向於降低高技能工人的工資。
誰被包含在最高收入五分位數中？
洛倫茲曲線兩軸上分別測量了什麼？
如果一個國家有完全的收入平等，洛倫茲曲線會是什麼樣子？
自 1970 年代後期，美國經濟的收入不平等情況如何變化？
在市場經濟中，為什麼一定程度的收入不平等是可以預期的？
經濟學家對收入不平等加劇的主要原因有哪些？
解釋一個國家如何在收入分配方面實現更大程度的平等，但仍然經歷著高貧困率？提示：檢視 [/contents/79327788-9cb7-4b2c-9ccf-0c46d0c153d3%407#ch14mod01%20clearup 清楚明白] “如何在低收入國家衡量貧困？”，並與 [連結]進行比較。
美國對熟練工人的需求一直在增加。為了增加熟練工人的供應，許多人認為需要進行移民改革，允許更多熟練勞工進入美國。解釋你是否同意。
解釋一種情況，在這種情況下，熟練勞工的供求關係導致大學畢業生人數增加導致工資下降。考慮到上大學成本上升，解釋為什麼大學教育會或不會加劇收入不平等。
10 人的年收入分別為：55,000 美元、30,000 美元、15,000 美元、20,000 美元、35,000 美元、80,000 美元、40,000 美元、45,000 美元、30,000 美元、50,000 美元。計算這種收入分配中每個五分位數獲得的總收入份額。這種分配中最高和最低五分位數的總收入份額，與 2005 年美國收入分配中最高和最低五分位數的總收入份額相比，是更大還是更小？
弗蘭克，羅伯特·H. 和菲利普·J. 庫克。*贏家通吃社會*。紐約：自由出版社馬丁·凱斯勒書籍，1995 年。
教育科學研究所：國家教育統計中心。“快速事實：按性別和種族劃分的授予學位。”http://nces.ed.gov/fastfacts/display.asp?id=72。
Nhan，Doris。“人口普查：美國報告更多非傳統家庭。”*國家期刊*。最後修改日期：2012 年 5 月 1 日。http://www.nationaljournal.com/thenextamerica/demographics/census-more-in-u-s-report-nontraditional-households-20120430。
美國勞工統計局：勞工統計局報告。“報告 1040：女性勞動力：資料手冊。”最後修改日期：2013 年 3 月 26 日。http://www.bls.gov/cps/wlf-databook-2012.pdf。
美國商務部：美國人口普查局。“收入：表 H-2。每個五分位數和前 5% 的家庭獲得的總收入份額。”http://www.census.gov/hhes/www/income/data/historical/household/。
美國人口普查局。2014 年。“2013 年亮點”。訪問日期：2015 年 4 月 13 日。http://www.census.gov/hhes/www/poverty/about/overview/。
美國人口普查局。2014 年。“歷史收入表：家庭：表 H-2 每個五分位數和前 5% 的收入獲得的總收入份額。所有種族。”訪問日期：2015 年 4 月 13 日。http://www.census.gov/hhes/www/income/data/historical/household/。
- 洛倫茲曲線
- 比較實際獲得的累積收入與完全平等的收入分配的曲線；它顯示了橫軸上的居民比例和縱軸上的累積收入百分比。
- 五分位數
- 將一個群體分成五分，這是一種常用於觀察收入分配的方法。